• Daftar Isi

  • Lisensi perbankan di Singapura: Bagaimana cara mendapatkannya?
  • Apa itu Lisensi Perbankan di Singapura?
  • Jenis Lisensi Bank di Singapura
  • Lisensi Bank Lengkap
  • Lisensi Bank Terbatas
  • Persyaratan untuk Mendapatkan Lisensi Perbankan di Singapura
  • Persyaratan Tata Kelola
  • Persyaratan Pendanaan
  • Persyaratan Kepatuhan Peraturan
  • Proses untuk Mendapatkan Lisensi Perbankan di Singapura
  • Langkah 1: Permintaan Lisensi
  • Langkah 2: Penilaian Aplikasi
  • Langkah 3: Pemeriksaan pendahuluan
  • Langkah 4: Tinjauan Menyeluruh
  • Langkah 5: Keputusan SAM
  • Contoh Lisensi Perbankan di Singapura
  • Bank DBS
  • Bank Luar Negeri Bersatu
  • Perusahaan Perbankan Luar Negeri-China

Lisensi perbankan di Singapura: Bagaimana cara mendapatkannya?

Singapura adalah pusat keuangan terkemuka di Asia, menyediakan peluang bisnis dan investasi untuk bisnis di seluruh dunia. Untuk perusahaan yang ingin melakukan perbankan di Singapura, memperoleh lisensi perbankan merupakan langkah penting. Pada artikel ini, kita akan melihat persyaratan dan proses untuk mendapatkan lisensi perbankan di Singapura.

Apa itu Lisensi Perbankan di Singapura?

Lisensi perbankan di Singapura adalah otorisasi hukum yang diberikan oleh Monetary Authority of Singapore (MAS) kepada perusahaan untuk menjalankan bisnis perbankan di negara tersebut. Kegiatan perbankan termasuk mengumpulkan simpanan, memberikan pinjaman, menyediakan layanan pembayaran dan layanan keuangan lainnya.

Perusahaan yang ingin melakukan perbankan di Singapura harus mendapatkan lisensi perbankan dari MAS. MAS adalah pengatur keuangan Singapura dan bertanggung jawab untuk mengawasi dan mengatur lembaga keuangan negara.

Jenis Lisensi Bank di Singapura

Ada dua jenis lisensi perbankan di Singapura:

• Lisensi Bank Lengkap
• Lisensi Bank Terbatas

Lisensi Bank Lengkap

Lisensi perbankan penuh memungkinkan bisnis untuk terlibat dalam semua aktivitas perbankan yang diizinkan di Singapura, termasuk mengambil simpanan dan memberikan pinjaman. Perusahaan yang ingin mendapatkan lisensi perbankan penuh harus memenuhi persyaratan keuangan dan tata kelola yang ketat.

Lisensi Bank Terbatas

Lisensi perbankan terbatas memungkinkan bisnis untuk terlibat dalam aktivitas perbankan tertentu, seperti menyediakan layanan pembayaran atau mengelola dana. Perusahaan yang ingin memperoleh lisensi perbankan terbatas juga harus memenuhi persyaratan keuangan dan tata kelola yang ketat, tetapi persyaratan ini tidak seketat persyaratan lisensi perbankan penuh.

Persyaratan untuk Mendapatkan Lisensi Perbankan di Singapura

Untuk mendapatkan lisensi perbankan di Singapura, perusahaan harus memenuhi persyaratan tata kelola, permodalan, dan kepatuhan peraturan yang ketat. Berikut adalah persyaratan utama untuk mendapatkan lisensi perbankan di Singapura:

Persyaratan Tata Kelola

Perusahaan yang ingin mendapatkan lisensi perbankan di Singapura harus memiliki struktur tata kelola yang kuat dan efektif. Ini termasuk Dewan Direksi yang kompeten dan berpengalaman, serta tim manajemen yang kompeten dan berpengalaman.

Perusahaan juga harus memiliki kebijakan dan prosedur yang jelas untuk manajemen risiko, kepatuhan terhadap peraturan, dan anti pencucian uang dan pendanaan anti teroris.

Persyaratan Pendanaan

Perusahaan yang ingin mendapatkan lisensi perbankan di Singapura harus memiliki modal minimal S$1,5 miliar (sekitar US$1,1 miliar) untuk lisensi perbankan penuh dan S$100 juta (sekitar US$74 juta dolar AS) untuk lisensi perbankan terbatas.

Perusahaan juga harus memiliki rasio modal yang memadai untuk menjamin solvabilitas dan kemampuan menghadapi risiko keuangan.

Persyaratan Kepatuhan Peraturan

Bisnis yang mencari lisensi perbankan di Singapura harus mematuhi semua undang-undang dan peraturan layanan keuangan yang berlaku. Ini termasuk kepatuhan terhadap standar internasional anti pencucian uang dan anti pendanaan teroris, serta kepatuhan terhadap standar perlindungan konsumen.

Proses untuk Mendapatkan Lisensi Perbankan di Singapura

Proses untuk mendapatkan lisensi perbankan di Singapura sangat ketat dan dapat memakan waktu beberapa bulan atau bahkan bertahun-tahun. Berikut adalah langkah-langkah utama dalam proses tersebut:

Langkah 1: Permintaan Lisensi

Langkah pertama untuk mendapatkan lisensi perbankan di Singapura adalah mengajukan aplikasi ke MAS. Permohonan tersebut harus mencakup informasi rinci tentang perusahaan, termasuk struktur tata kelola, kegiatan yang diusulkan, dan rencana keuangan.

Perusahaan juga harus memberikan informasi tentang pengalaman dan keahlian mereka dalam layanan keuangan, serta kemampuan mereka untuk mematuhi persyaratan peraturan Singapura.

Langkah 2: Penilaian Aplikasi

Setelah aplikasi diajukan, MAS melakukan penilaian menyeluruh terhadap perusahaan dan aktivitas yang diusulkan. Ini termasuk penilaian terhadap struktur tata kelola perusahaan, rencana keuangannya, dan kemampuannya untuk mematuhi persyaratan peraturan Singapura.

MAS juga dapat melakukan audit kepatuhan terhadap peraturan dan anti pencucian uang dan pendanaan anti teroris.

Langkah 3: Pemeriksaan pendahuluan

Jika MAS menemukan bahwa bisnis tersebut memenuhi persyaratan untuk mendapatkan izin perbankan di Singapura, MAS akan melakukan peninjauan awal terhadap aplikasi tersebut. Ini termasuk penilaian terhadap struktur tata kelola perusahaan, rencana keuangannya, dan kemampuannya untuk mematuhi persyaratan peraturan Singapura.

MAS juga dapat melakukan audit kepatuhan terhadap peraturan dan anti pencucian uang dan pendanaan anti teroris.

Langkah 4: Tinjauan Menyeluruh

Jika pemeriksaan pendahuluan berhasil, MAS melakukan pemeriksaan menyeluruh terhadap aplikasi tersebut. Ini termasuk penilaian yang lebih rinci tentang struktur tata kelola perusahaan, rencana keuangannya, dan kemampuannya untuk mematuhi persyaratan peraturan Singapura.

MAS juga dapat melakukan audit kepatuhan terhadap peraturan dan anti pencucian uang dan pendanaan anti teroris.

Langkah 5: Keputusan SAM

Setelah tinjauan menyeluruh selesai, MAS membuat keputusan apakah akan memberikan izin bank. Jika aplikasi disetujui, bisnis harus membayar biaya lisensi dan mematuhi semua persyaratan peraturan Singapura.

Contoh Lisensi Perbankan di Singapura

Berikut adalah beberapa contoh perusahaan yang telah memperoleh lisensi perbankan di Singapura:

Bank DBS

DBS Bank adalah bank terbesar di Singapura dan didirikan pada tahun 1968. Bank ini memperoleh lisensi perbankan penuh pada tahun 1999 dan terdaftar di Bursa Efek Singapura.

Bank Luar Negeri Bersatu

United Overseas Bank adalah bank terbesar ketiga di Singapura dan didirikan pada tahun 1935. Bank ini memperoleh lisensi perbankan penuh pada tahun 1981 dan terdaftar di Bursa Efek Singapura.

Perusahaan Perbankan Luar Negeri-China

Oversea-Chinese Banking Corporation adalah bank terbesar kedua di Singapura dan didirikan pada tahun 1932. Bank ini memperoleh lisensi perbankan penuh pada tahun 198